更新時(shí)間：2025-09-18 15:36:07作者：佚名
本報(bào)記者周尚伃
最新消息，上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院，也就是大家熟知的“高金”，和世界頂級(jí)的金融服務(wù)公司嘉信理財(cái)（Charles Schwab）聯(lián)手，推出了他們合著的第三份《中國(guó)居民金融知識(shí)水平調(diào)查報(bào)告》，這份報(bào)告也簡(jiǎn)稱為“《報(bào)告》”。這項(xiàng)研究由雙方于2022年開(kāi)始實(shí)施，通過(guò)六個(gè)主要方面來(lái)衡量中國(guó)民眾在金融領(lǐng)域的認(rèn)知與操作能力，目的是持續(xù)監(jiān)測(cè)中國(guó)家庭在金融方面的能力變化，促進(jìn)投資活動(dòng)與市場(chǎng)環(huán)境相互促進(jìn)，構(gòu)建健康的發(fā)展模式。
高金創(chuàng)院理事長(zhǎng)屠光紹對(duì)報(bào)告第三年的成功問(wèn)世表示祝賀，他提出：金融知識(shí)能力的增強(qiáng)是一個(gè)逐步、長(zhǎng)遠(yuǎn)、能夠持續(xù)發(fā)展的過(guò)程，它不僅有助于個(gè)人和家庭的資產(chǎn)穩(wěn)健，更能促進(jìn)金融行業(yè)服務(wù)能力的全面進(jìn)步。過(guò)去三年，我們高興地觀察到報(bào)告的內(nèi)容愈發(fā)充實(shí)、研究分析更加透徹、社會(huì)效應(yīng)日益顯著。希望這項(xiàng)研究能夠持續(xù)深入，切實(shí)推進(jìn)，充分考慮當(dāng)前社會(huì)經(jīng)濟(jì)的具體狀況，明確居民金融認(rèn)知能力在各個(gè)不同發(fā)展階段的特征及其關(guān)鍵作用。
過(guò)去三年的統(tǒng)計(jì)資料揭示，我國(guó)民眾參與金融事務(wù)的程度持續(xù)增強(qiáng)，而且參與金融活動(dòng)頻率較高的受調(diào)查者，其金融知識(shí)水平通常也更為優(yōu)越。鑒于這一趨勢(shì)貝語(yǔ)網(wǎng)校，本年度的《報(bào)告》特別增加了對(duì)活躍股票交易者的考察，通過(guò)與國(guó)內(nèi)某領(lǐng)先證券公司合作，采用相同的金融知識(shí)問(wèn)卷進(jìn)行施測(cè)，隨后將調(diào)查數(shù)據(jù)同全國(guó)范圍內(nèi)的居民樣本進(jìn)行對(duì)照研究。研究結(jié)果再一次證實(shí)了，金融知識(shí)水平與金融活動(dòng)參與度在諸多方面形成相互促進(jìn)的良性循環(huán)。
增強(qiáng)對(duì)金融知識(shí)的理解能夠促使人們做出更明智的財(cái)務(wù)決策，而實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)的豐富則可以逐步增強(qiáng)處理復(fù)雜金融事務(wù)的水平。為此，必須根據(jù)不同人群的實(shí)際操作要求，提供個(gè)性化的金融知識(shí)培訓(xùn)，構(gòu)建全方位的民眾金融能力進(jìn)步機(jī)制。項(xiàng)目主要負(fù)責(zé)人高金教授吳飛談到，針對(duì)金融交易頻繁且操作復(fù)雜的證券投資群體，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化對(duì)投資準(zhǔn)則、風(fēng)險(xiǎn)與收益協(xié)調(diào)等理念的教育，同時(shí)加大風(fēng)險(xiǎn)警示力度，以此協(xié)助他們防止過(guò)度投機(jī)行為的發(fā)生。
個(gè)人養(yǎng)老金體系開(kāi)始普及，退休安排逐漸成為社會(huì)關(guān)注焦點(diǎn)。統(tǒng)計(jì)表明上海交大繼續(xù)教育學(xué)院，具備較強(qiáng)金融知識(shí)的人，在涉及養(yǎng)老的諸多方面都展現(xiàn)出更大的主動(dòng)性。
財(cái)務(wù)安排有助于個(gè)人和家庭的資產(chǎn)穩(wěn)定，而為老年生活儲(chǔ)備資源通常是民眾重視財(cái)務(wù)安排的主要?jiǎng)訖C(jī)。今年相關(guān)調(diào)查數(shù)據(jù)反映出良好態(tài)勢(shì)上海交大繼續(xù)教育學(xué)院，不斷加強(qiáng)金融知識(shí)傳播能夠幫助民眾更好地實(shí)施以養(yǎng)老等長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)為依據(jù)的財(cái)務(wù)安排和儲(chǔ)蓄行為。據(jù)此，相關(guān)領(lǐng)域應(yīng)當(dāng)首先關(guān)注青年及中年人的財(cái)務(wù)安排需求，并增強(qiáng)他們的規(guī)劃觀念。嘉信理財(cái)（上海）負(fù)責(zé)人Thomas Pixley于公開(kāi)活動(dòng)中談到，該公司盼望能同高金進(jìn)一步拓展合作，以便為改善民眾財(cái)商、增強(qiáng)養(yǎng)老規(guī)劃等公共議題貢獻(xiàn)更多見(jiàn)解。
（編輯 郭之宸）
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