更新時間：2021-08-27 10:08:39作者：admin2
一、堅(jiān)持合規(guī)文化教育,把道德風(fēng)險防范作為案件防控工作的重中之重。 要以上級行各項(xiàng)經(jīng)營理念、管理要求為重點(diǎn)，堅(jiān)定不移地強(qiáng)化理念教育，持之以恒地強(qiáng)化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全行形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。 二、堅(jiān)持“五重”管理，抓住案件防控工作的重點(diǎn)。 一是高度關(guān)注對重要環(huán)節(jié)的管理。將上級行各項(xiàng)管理措施和要求，精細(xì)化落實(shí)到每一個部門、每一個層面、每一個環(huán)節(jié)。二是高度關(guān)注重要崗位的管理。不折不扣地落實(shí)重要崗位輪換、離崗審計(jì)、近親“回避”制度，通過制度化、日常化的員工行為排查，管好一線柜員、會計(jì)主管、信貸人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等重要崗位人員。三是高度關(guān)注重要時段的管理。要充分發(fā)揮柜臺實(shí)時監(jiān)控系統(tǒng)、遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)、等“監(jiān)控體系”的功能，實(shí)現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)的“跨時空、全天候、零距離、無盲點(diǎn)”監(jiān)控。對節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時間和時段，及時提示風(fēng)險，并加大值班、報告等管理力度。四是高度關(guān)注對自助機(jī)具的管理。定期不定期地加大巡查、檢查，防控金融工具衍生風(fēng)險。五是高度關(guān)注對重大交易的管理。利用反洗錢客戶風(fēng)險系統(tǒng)，加大對重大交易的實(shí)時監(jiān)督，對提示的風(fēng)險，及時跟蹤，排除風(fēng)險隱患。 三、堅(jiān)持制度落實(shí)，作為案件防控工作的重要手段 一是要認(rèn)真抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和管理要求的學(xué)習(xí),提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度的責(zé)任制，通過建立“崗位明晰、權(quán)責(zé)分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責(zé)任體系，精細(xì)化地落實(shí)好各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細(xì)化的落實(shí)措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實(shí)、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實(shí)情況始終處于完全的掌控之中。 四、堅(jiān)持“思”、“行”結(jié)合，提高案件防控工作的敏銳力和執(zhí)行力 一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對本行發(fā)生的風(fēng)險或案件，認(rèn)真查找原因，彌補(bǔ)漏洞，對其他行出現(xiàn)的案件，也要組織學(xué)習(xí)，分析討論，舉一反三，引以為戒，采取相應(yīng)的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生。二是開展對制度執(zhí)行力的評價。要通過強(qiáng)化監(jiān)督檢查，從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對整改結(jié)果的督導(dǎo)等“五個規(guī)范”抓起，建立基礎(chǔ)管理突擊檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的長效機(jī)制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。